يجب على المستثمريناستبعاد السندات ذات الدخل المرتفع، و TIPS ، وصناديق الأسهم ذات معدل دوران مرتفع أو استراتيجيات أرباح عالية من حساباتهم الخاضعة للضريبة ، كما تقول كريستين بنز من Morningstar.
هل النصائح جيدة للحسابات الخاضعة للضريبة؟
من الناحية الواقعية ، تعمل TIPS بشكل أفضل في حساب مؤجل ضريبي تقليدي (غير روث). … ولكن في حين أنالاحتفاظ بـ TIPSفي حساب مؤجل ضريبيًا هو الأفضل ، فإنني أقول إن الاحتفاظ بها كاستثمار خاضع للضريبة في Treasury Direct مقبول أيضًا كجزء من تخصيص الأصول ذات الدخل الثابت الإجمالي.
هل سندات TIPS خاضعة للضريبة؟
مدفوعات الفوائد من الأوراق المالية المحمية من التضخم في الخزانة (TIPS) ، والزيادات في رأس مال TIPS ، تخضعللضريبة الفيدرالية، لكنها معفاة من ضرائب الدخل الحكومية والمحلية.
ما هي أفضل الاستثمارات للاحتفاظ بها في حساب خاضع للضريبة؟
الأسهم وصناديق الأسهم- لأنها تولد ضرائب أقل من السندات الخاضعة للضريبة وصناديق السندات. السندات البلدية ، التي تدر دخلاً معفيًا من الضرائب ، هي أيضًا أفضل حالًا في حسابات الاستثمار العادية.
هل يجب أن تحتفظ بسندات في حساب خاضع للضريبة؟
يجب دائمًا الاحتفاظ بالسندات في حساب الضرائب المؤجل والأسهمفي حساب خاضع للضريبة. … في كثير من الحالات ، يجب أن تمتلك أسهمًا في حسابات ضريبية مؤجلة وسندات في حسابات خاضعة للضريبة ، خاصة إذا كنت تستثمر لمدة 15 عامًا أو أكثر.
