المخطط المالي أو المخطط المالي الشخصي هو مستشار مالي مؤهل. من خلال ممارسة التمويل الشخصي الكامل الخدمات ، يقدمون المشورة للعملاء بشأن الاستثمارات والتأمين والضرائب والتقاعد والتخطيط العقاري.
ماذا يفعل المخطط المالي؟
المخططون الماليون: ما يفعلونه
مخطط مالييرشدك في تلبية احتياجاتك المالية الحالية وأهدافك طويلة الأجل. يعني هذا عادةً تقييم وضعك المالي ، وفهم ما تريد أن تفعله أموالك من أجلك (الآن وفي المستقبل) والمساعدة في وضع خطة للوصول إليك.
هل المخطط المالي هو نفسه المستشار المالي؟
المخطط المالي هومحترفيساعد الشركات والأفراد على إنشاء برنامج لتحقيق الأهداف المالية طويلة الأجل. المستشار المالي هو مصطلح أوسع لأولئك الذين يساعدون في إدارة أموالك بما في ذلك الاستثمارات والحسابات الأخرى.
كم من المال تحتاجه لمخطط مالي؟
ما هي تكلفة المستشار المالي ؟ يمكن أن تتراوح تكلفة رؤية مخطط مالي من 2 دولار ، و 500 إلى 3 دولارات ، و 500 دولار لإعداد خطة ، ثم حوالي 3 آلاف دولار إلى 3 آلاف دولار سنويًا إذا لديك علاقة مستمرة مع مخطط ، وفقًا لـالماليةمؤسسة التخطيط (FPA).
هل يستطيع المستشارون الماليون سرقة أموالك؟
إذا قام مستشارك المالي بسرقة الأموال من حسابك ، فهذه هيtheft. تشمل هذه الحالاتفعل متعمد من قبل مستشارك المالي ، مثل تحويل الأموال من حسابك. ومع ذلك ، قد يسرق مستشارك المالي منك أيضًا إذا تسبب لك أفعاله أو عدم تصرفه في خسارة مالية.
