الصناديق المتوازنة هي صناديق استثمار مشتركة تستثمر الأموال عبر فئات الأصول ، بما في ذلك مزيج من الأسهم والسندات منخفضة إلى متوسطة المخاطر. تستثمر الأموال المتوازنة بهدفزيادة الدخل ورأس المال.
من يجب أن يستثمر في الصندوق المتوازن؟
لا تتجاوز هذه الأموال حد 65٪ كما هو منصوص عليه في تفويض الاستثمار. الأموال المتوازنة مخصصة للمستثمرين الذين يحتاجون إلى مزيج من الدخل والأمان وتقدير معتدل لرأس المال. خلال عمليات الثور ، سيتمكن الصندوق من تحقيق عوائد أعلى بسبب مكون حقوق الملكية.
ما هو الغرض من الصندوق المتوازن؟
الأموال المتوازنة هي خيار استثماري شامل يوفر التعرض لكل من الأوراق المالية للأسهم والديون. الهدف الرئيسي من هذه الصناديق المشتركة هولتحقيق التوازن بين نسبة المخاطرة والمكافأة وتحسين العوائد على استثمار الصناديق المشتركة.
متى يجب أن تستثمر في صندوق متوازن؟
"تتكون الأموال المتوازنة من كل من الأوراق المالية ذات الدخل الثابت والأسهم ويمكن أن تكون وسيلة جيدة للمستثمرين الذين يبحثون عن حل استثماري متنوع متكامل" ، كما يقول Swope. غالبًا ما يختار المستثمرون الذين يسعونأقل تقلبًاصناديق متوازنة لأنها توفر دخلاً من تخصيص السندات لمحفظة.
هل الصناديق المتوازنة جيدة للمتقاعدين
عند التقاعد ، يسمح لك الصندوق المتوازنبإجراء عمليات سحب منهجية مع الحفاظ على تخصيص الأصول المناسب بسهولة. هذا النهجقد تعمل بشكل جيد لأولئك الذين لديهم حساب واحد للسحب منه ، مثل 100000 دولار في الجيش الجمهوري الايرلندي حيث يريدون الحصول على 400 دولار في الشهر.
